Postup finančního poradenství

Finanční svět je dnes plný nabídek, reklam a různých možností.
Banky, pojišťovny i investiční společnosti přicházejí s vlastními produkty a pro běžného člověka není jednoduché se v tom všem zorientovat. Každá nabídka může na první pohled vypadat dobře, ale často spolu jednotlivá řešení nesouvisí a chybí jim dlouhodobý plán.

Mnoho lidí tak řeší finance postupně a odděleně — jednu smlouvu dnes, další za pár let — bez celkového přehledu. Výsledkem pak může být nejistota, zmatek nebo pocit, že finance nepracují tak, jak by měly. Právě proto je důležité nejprve pochopit, jak běžně funguje finanční trh jako celek.

standartni_trh

Způsob, jakým většina lidí řeší finance, ale nemusí být jediný.
Existuje systematičtější přístup, kdy se jednotlivé nabídky neřeší odděleně, ale jako celek. Díky tomu vzniká přehled, plán a dlouhodobá strategie místo náhodných rozhodnutí.

Právě takto pracuji s klienty já.

 

financni_poradenstvi

 

Nejdříve se vždy dívám na vaši celkovou finanční situaci, ne jen na jeden produkt.
Zajímá mě, jaké máte cíle, plány do budoucna, jakou chcete mít rezervu a co je pro vás skutečně důležité. Teprve potom má smysl vybírat konkrétní řešení, která na sebe navazují a dávají dlouhodobý smysl — ne jen náhodnou kombinaci smluv.

Finance nejsou jednorázové rozhodnutí, ale proces, který se v čase vyvíjí.
Mění se životní situace, příjmy i priority, a proto je důležité mít někoho, kdo finance průběžně kontroluje a upravuje podle aktuální reality. Cílem je, abyste měli přehled, klid a jistotu, že vaše finance fungují dnes i za několik let.

postup_spoluprace

Při výběru konkrétního řešení nejsem vázán na jednu společnost ani jeden produkt.
Spolupracuji s více finančními institucemi, díky čemuž mohu jednotlivé nabídky porovnávat a vybírat podle toho, co je vhodné právě pro vás, ne podle jedné dané značky.

Níže proto najdete přehled institucí, se kterými v rámci své praxe spolupracuji a jejichž produkty mohu klientům nabídnout. Výběr konkrétní společnosti se vždy odvíjí od vaší situace, potřeb a cílů.

Instituce, se kterými spolupracuji prostřednictvím INSIA

Pojišťovny

  • Allianz pojišťovna

  • BNP Paribas Cardif Pojišťovna

  • Colonnade Insurance

  • Česká podnikatelská pojišťovna (ČPP)

  • ČSOB Pojišťovna

  • D.A.S. právní ochrana

  • Direct pojišťovna

  • ERV Evropská pojišťovna

  • Hasičská vzájemná pojišťovna

  • Kooperativa pojišťovna

  • Maxima pojišťovna

  • MetLife

  • NN Životní pojišťovna

  • Pillow pojišťovna

  • Pojišťovna VZP

  • Slavia pojišťovna

  • UNIQA pojišťovna

  • Union pojišťovna

  • Youplus pojišťovna

  • Generali Česká pojišťovna

Banky a úvěrové instituce

  • ČSOB

  • ČSOB Hypoteční banka

  • Komerční banka

  • mBank

  • UniCredit Bank

  • Inbank

Stavební spořitelny

  • Modrá pyramida stavební spořitelna

  • Raiffeisen stavební spořitelna

  • Stavební spořitelna České spořitelny

Penzijní společnosti

  • Allianz penzijní společnost

  • Conseq penzijní společnost

  • Česká spořitelna – penzijní společnost

  • ČSOB Penzijní společnost

  • Generali penzijní společnost

  • KB penzijní společnost

  • NN penzijní společnost

  • UNIQA penzijní společnost

Výběr konkrétní instituce se vždy řídí individuálními potřebami a cíli klienta.

Používání cookies - aby web fungoval jak má:

Abyste na webu snadno našli to, co hledáte, potřebujeme váš souhlas se zpracováním souborů cookies. Kliknutím na tlačítko "Souhlasím" všechny cookies jednoduše povolíte.

Cookies jsou malé soubory, které se ukládají ve vašem prohlížeči. Podle nich vás na našem webu poznáme a zobrazíme vám web tak, aby všechno fungovalo správně a podle vašich preferencí. Přehled cookies a podmínky jejich užívání si můžete přečíst zde.

Nastavení



×

Potřebujete poradit?

Virtuální asistent Olík

Jsem virtuální asistent a rád vám pomohu s čímkoliv ze světa financí. Zeptejte se mě na cokoliv – jsem tu pro vás. ?

Generování...